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      透过年报解析供应链金融区块链等技术催生新型供应链融资模式

      本报记者 李 冰 

      在金融科技赋能的各种融资方式中供应链金融领域一直颇受机构的青睐随着上市公司2018年年报的相继发布银行供应链金融业绩及相关数据也浮出水面

      证券日报记者发现大数据区块链等技术催生的新型供应链融资模式正在为解决中小企业融资难和融资贵问题打开新的大门

      区块链加持供应链金融

      当前供应链金融面临诸多难点比如银行放贷成本高多层次信用穿透难风险识别与把控难等问题其中信息不对称是阻碍供应链金融快速发展的重要原因之一

      而大数据区块链等技术催生的新型供应链融资模式为中小企业融资难和融资贵问题打开了新的大门

      记者发现在诸多?#19968;?#26500;年报中均表示其供应链金融领域发展均离不开科技而诸多金融科技手段中区块链技术颇受关注

      平安银行年报中提到在区块链领域?#20013;?#25506;索在供应链金融等领域的深度应用和创新如在供应链应收账款服务平台SAS平台应用区块链技术实现资产的可溯源不可篡改同时采用机器人流程自动化RPA技术实现业务自动化处理大大提升了银行传统手工操作流程的效率和质量目前已在对公开户核查对公开户人?#26032;?#20837;等多个业务场景应用业务处理效?#24335;?#20154;工提升60%以上且SAS平台全量应用平安区块链四大核心技术建立多方互信机制穿透管理底层资产应用人工智能+大数据对贸易背景的真实性实施智能核验和?#20013;?#30417;测

      中信银行则是发布了首个区块链+供应链试点创新项目以区块链技术构建开放合作的新型供应链生态圈开启了本行供应链金融发展新模式

      青岛银行年报中表示将供应链金融向区块链延伸实现区块链交易+金融的深度融合报告期内新增现金管理?#34892;?#23458;户89户新增供应链金融客户43户新增国际业务结算客户413户

      民生银行则表示积极推动优化供应链金融机制体制设计行业解决方?#28014;?#23436;善产品体系建设科技平台和应用金融科技

      值得关注的是供应链不仅可以解决上下游企业的巨大融资需求它对社会和市场跟重要的作用是解决中小企业融资难融资贵的问题

      有?#30340;?#20154;士认为当前以人工智能区块链云计算和大数据为代表的金融科技正与传统供应链金融深度融合?#22411;?#36890;过将核心企业信用多级传导和资金闭环运作方式相对风险可控的批量带动中小企业融资业务发展

      民生供应链金融核?#30446;?#25143;翻倍

      目前金融科技的助力使银行等金融机构能更?#34892;?#22320;透过核心企业的供应链识别企业风险支?#31181;行?#24494;企业融资

      平安银行在2018年年报中披露其正在积极升级智能供应链金融服务2018年SAS平台提供线上应收账款的转让融资管理结算等综合金融服务截至2018年年末SAS平台累?#24179;?#26131;量突破100亿元已为111家核心企业及其上游中小微企业提供金融服务支持

      青岛银行年报显示供应链金融业务进一步扩大发展报告期内已为国内14家大型快消品核心企业的近1500户经销商累计发放贷款15.45亿元截至去年年末贷款余额4.63亿元较2017年增长13.76%改善和?#24179;?#20379;应链金融线下小微金融和互联网金融等业务发展陆续推出了链e贷卡e贷创e融惠e贷等创新业务产品

      而民生银行年报显示已将供应链金融作为改革转型重点战略领域更是成立供应链金融事业部

      据了解供应链金融事业部依托核心企业和交易平台深度挖掘行业应用金融科技技术打造新供应链金融平台通过系统直联打通产业链上下游与核心企业互为平台互为生态初步形成生态圈雏形

      报告期内已基本形成了以民生E链为?#25918;频?#20379;应链金融综合服务体系包括通系?#34892;?#19994;解决方?#28014;E系列融资产品以及一系列结算理财等综合金融产品与服务

      其中通系?#34892;?#19994;解决方案涵?#19988;?#33647;通车销通佳酿通?#19994;?#36890;建工通E系列融资产品以及一系列结算理财等综合金融产品与服务涵盖赊销E应收E采购E信融E全方位满足产业链上各类客户融资需求

      证券日报记者注意到截至去年年末民生银行供应链金融核?#30446;?#25143;数比2017年年末增长121.43%在资产证券化方面成功投资全国首单一带一路供应链金融证券化项目 

      同时在刚刚披露的苏宁易购年报中也提及到苏宁金融对供应链金融领域业绩

      财报显示苏宁金融不断强化以O2O融合为特色的金融科技公司的发展定位聚焦支付供应链金融金融科技等核心业务和产品去年苏宁金融供应链金融业务全年交易规模同比增长55% 

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