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      电话引出银行千亿票据案 支行长私刻公章牟利超2000万

      每经记者 宋戈    实习记者 张卓青    每经编辑 卢九安    

      如果不是那通咨询票据业务办理的电话曲靖市商业银行票据人员可能怎么也无法料到自家银行的分行行长柳泉居然私刻银行公章并提供相关材料瞒天过海绕过总行的审批伙同他?#23435;?#35268;开设多个异地同业账户展开票据贴现业务共计获取利润2405万元票据贴现业务总额达到976亿元

      2014年3月21日曲靖市商业银行的票据人员滕某接到一通咨询办理票据业务的电话电话那头的人通过微信向滕某展示了一张业务回单?#35745;?#19978;面显示了曲靖商行会泽支行曾在民生银行武汉分行开立同业账户事情败露后柳泉向滕某坦白?#23435;?#32463;批准开立同业账户的事实随后该行立刻向公安机关报了案目前涉案的4人?#23478;?#38750;法经营罪被云南省曲靖市中级人民法院判处有期徒刑3年累计处以罚金1222.44万元

      花600元私刻公章

      事情还要回到2013年的6月那时身为曲靖商业银行会泽支行行长的柳泉通过王志强结识了做金融业务的潘刚杰?#22836;?#36745;交谈之间两人提议让柳泉在票据集中的地方开个同业账户用来做银行承?#19968;?#31080;的贴现柳泉告诉二人由于银行支行不是独立的法人到外面开户需要经过总行的同意柳泉也向二人明言总行是不会同意的但是在二人?#29279;?#26029;劝诱以及经济利益的诱惑下最终柳泉还是同意了开设银行同业账户条件是潘刚杰公?#38742;?#36131;向会泽支行提供不低于2000万元的日平均存款并且每年给银行100万元的?#20013;?#36153;

      明知不可为而为之那柳泉使用了什么?#35760;?#30610;天过海绕过曲靖商业银行总行去开设了同业账户呢答案就是私刻银行公章

      柳泉带着盖好的印模去昆明花了600元的价钱私刻了一枚曲靖商行会泽支行的行政章一枚曲靖商行的汇票专用章和一枚他个人的私章因为银行印章管理很严格像银行行政章和名章不可能经常拿出来用还有支行本就没有汇票专用章所以?#20063;?#24178;脆私刻以后?#22836;?#20415;使用了柳泉坦白当时心里还是忐忑如果我把我们银行的真实印鉴拿出去给他们做业务的话容易被我们银行内部的人员发现我和他们合作的事情

      之后柳泉还复印了开户所需的会泽支行的营业执照组织机构代码证税务登记证金融许可证等复印件拿给潘刚杰让他到平安银行重庆分行去开户

      随后便一发不可收拾一伙人先后在民生银行武汉分行兴业银行成都分行华夏银行保定分行招商银行重庆沙坪坝支行开立曲靖市商业银行股份有限公司会泽支行同业账户操控在几个银行开立的同业账户进行票据贴现共计获取利润2405万元为了能顺利开展业务潘刚杰?#22836;?#36745;等人还冒充会泽支行的工作人员将柳泉提供?#37027;?#38742;市商业银行文件进行篡?#27169;?#39575;取相关银行认可

      很有意思的是这帮人还陷入了真假公章罗生门?#20445;?#20026;了方便办理业务柳泉把雕刻的假章交给潘刚杰到了2013年11月底已经发生了一段时间的业务了柳泉告诉潘刚杰那枚汇票专用章是假的其它印鉴?#19994;?#26159;没有明确告诉他是假的但是他应该心知肚明但是潘刚杰却在后来辩称我开?#27982;?#24819;到章会是假的?#20445;?#30452;到事情败露后柳泉才告诉他曲靖市商业银行股份有限公司会泽支行这枚印章也是假的

      监管规范银行票据业务

      票据转贴现是指某家银行与其他金融机构之间将未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票进行转让的票据行为票据中介操纵同业户是转贴现市场中常见的现象中国人民银行规定了执行同一银行分支机构首次开户面签制度由开户银行两名以上工作人员共同?#20934;?#23384;款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认所以潘刚杰等人才会冒充银行工作人员并篡改相关文件以骗取相关银行的认可

      随着近年来票据案件频发监管规范银行金融机构的票据业务违规现象的力度也在加强银保监会副主席王兆星在今年2月20日举行的国务院常务会议上表?#23621;?#20110;票据贴现的利差结构性存款和同业拆借的利差可能有套利空间个别企业银行搞了一些同业的票据买卖这种一定是个别现象在组织监管人员进行这方面的检查一旦发现资金存在逃避监管套利没有用于实体经济将严格问责处罚

      而在去年5月9日银保监会发布了关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知要求银行业金融机构在6个月后停止开展跨省纸质票据转贴现买入返售业务应尽快接入中国人民银行电子商业汇票?#20302;?#21644;上海票据交易所中国票据交易?#20302;场?/p>

      因为票据违规受罚在监管披露的罚单中也并不?#22987;?#27599;日经济新闻记者注意到在今年1月20日南京银行苏州分行因为利用银行承?#19968;?#31080;贴现业务虚增存款规模违规开展代理银行承?#19968;?#31080;业务等违法行为被罚110万元而去年11月中国农业银行随州分行也因违规办理票据转贴现业务吃了20万罚单

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