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      前7月信托公司领罚单 达去年八成

      中国基金报记者 汪莹

      中国银保监会网站信息显示今年前7月共有13家信托机构收到各地银监局开出的罚单18张达到去年罚单总数量的78.26%这显示出信托业监管一直在加强

      普益标准近日发布的研究报告显示2015年至2018年7月底共21家银监局向31家信托公司开具了54张罚单从处罚数量看各银监局在2015年仅发出6张罚单2016年2017年?#30452;?#21457;出9张22张2018年前7个月信托公司合计领18张罚单整体符合监管越发严格的趋势

      对于信托?#21040;?#24180;的处罚情况普益标准研究员吴红丽在接受记者采访时表示近一两年在行业监管趋严的背景下信托公司更加注重业务合法合规避免触犯重大违法违规条例因此罚单金额有明显下降但受处罚的业务范围更广泛也体现出监管?#20013;?#36235;严的思路

      今年的18张罚单中有12张罚单和信托业务有关涉及10家信托公司罚款金额合计达400万元据吴红丽介绍信托业务包括设计营销管理和清算四个环节从以往案例看雷区主要集中在前三个环节

      产品设计方面的违规行为主要有结构化比例超过法定上限信托贷款贷前调查不到位授信工作不尽职等营销推广方面未对投资人适格?#36234;?#34892;审查是信托公司经常受罚的原因管理方面向不符合条件的房企融资信息披露以信托资产为自己牟利等违规行为高发吴红丽说

      信托?#30340;?#20154;士表示几十万元的罚款金额对信托公司的财务影响不大但监管处罚却会影响公司的行业评级和监管评级从而对展业产生重大负面影响如银行间市场非金融企业债承销资格担任特定目的受托机构开展受托境外理财业务受托管理社保基金信托资产等

      普益标准的报告认为在严监管态势下信托公司需要加强风险管理在信托计划的募投管退过程中重点关注信托资金投向交易结构设计合格投资者甄别信息披露信托计划兑付等监管严格的环节比如在信托资金投向上要深入理解监管部门当前严控房地产的决心以最严标准审查房地产项目严守监管红线

      百瑞信托博士后科研工作站研究员孔慧芳认为监管部门对违规投向房地产项目的监管力度在不断加强此前因穿透检查开出罚单证明其对信托产品上下穿透式监管的决心下一步可能会进一步规范资金投放未来信托等非标融资将成为房企相?#36234;?#22909;的融资方式对房地产项目的监管可能会更严格随着房企资金回流速度放缓信用风险积聚信托公司开展房地产项目的风险点也在逐渐增加

      独家专栏

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